Sí. Todo nuestro servicio es en español o en inglés, como prefieras: la cotización, la explicación de tu póliza, los cambios y los reclamos. Algunos términos se quedan en inglés (como Liability o deductible) porque así aparecen en tu póliza, y te los explicamos en palabras claras.

Yes. Everything is available in Spanish or English, your choice: quotes, policy explanations, changes and claims. Some terms stay in English (like Liability or deductible) because that is how they appear on your policy, and we explain them in plain words.

En todo Texas. Nuestra oficina está en Dallas y muchos clientes están en Dallas y Fort Worth, pero cotizamos casas, autos y negocios en Houston, San Antonio, Austin, El Paso, el Valle, la costa y el resto del estado. Todo se hace por teléfono, WhatsApp, texto o email, sin tener que ir a la oficina.

All of Texas. Our office is in Dallas and many clients are in Dallas and Fort Worth, but we quote homes, cars and businesses in Houston, San Antonio, Austin, El Paso, the Valley, the coast and the rest of the state. Everything can be done by phone, WhatsApp, text or email, with no office visit needed.

Seguros personales: casa, auto, casas de renta, casas vacantes, casas de vacaciones, casas costeras, viento y granizo, casas móviles, inquilinos, autos clásicos, joyas, motos, botes y RVs, y umbrella. Seguros comerciales: negocios nuevos y LLCs, bienes raíces, Airbnb, servicios profesionales, home care, guarderías, negocios de mascotas, limpieza, agencias de viaje, bodas y eventos, fianzas y E&O para agentes de seguros.

Personal: home, auto, rental homes, vacant homes, vacation homes, coastal homes, wind and hail, mobile homes, renters, classic cars, jewelry, motorcycles, boats and RVs, and umbrella. Commercial: new businesses and LLCs, real estate investors, Airbnb, professional services, home care, child care, pet businesses, cleaning, travel agencies, weddings and events, surety bonds and E&O for insurance agents.

Que no trabajamos para una sola aseguradora. Comparamos opciones de varias compañías y mercados para tu casa, tu auto o tu negocio, y te explicamos las diferencias en cobertura, deducibles y precio para que tú decidas. Si tu póliza sube en la renovación, volvemos a cotizar.

We do not work for a single insurer. We compare options from several companies and markets for your home, car or business, and explain the differences in coverage, deductibles and price so you decide. If your policy goes up at renewal, we shop it again.

En muchos casos, sí. Algunas aseguradoras con las que trabajamos aceptan licencia de otro país (por ejemplo, de México o Centroamérica) o licencia internacional, y otras piden licencia de Texas. Depende de la aseguradora y de tu historial. Escríbenos y te decimos qué opciones tienes.

In many cases, yes. Some insurers we work with accept a license from another country (for example Mexico or Central America) or an international license, while others require a Texas license. It depends on the insurer and your history. Message us and we will tell you your options.

Normalmente sí, pero en Texas muchas pólizas tienen un deducible de viento y granizo en porcentaje (por ejemplo 1% o 2% del valor asegurado de la casa), no una cantidad fija. Con una casa asegurada en $300,000 y un deducible de 2%, pagas los primeros $6,000 del reclamo. Te lo explicamos antes de que compres.

Usually yes, but in Texas many policies have a wind and hail deductible set as a percentage (for example 1% or 2% of the home's insured value), not a flat amount. With a home insured for $300,000 and a 2% deductible, you pay the first $6,000 of the claim. We explain it before you buy.

Normalmente no. El homeowners es para la casa donde vives. Cuando te mudas y la rentas, necesitas una póliza de dwelling o landlord, que cubre la estructura, la pérdida de renta y tu responsabilidad como dueño. Tu inquilino necesita su propio seguro de inquilino para sus cosas.

Usually not. Homeowners is for the home you live in. Once you move out and rent it, you need a dwelling or landlord policy that covers the structure, lost rent and your liability as the owner. Your tenant needs their own renters policy for their belongings.

Casi siempre General Liability, porque es lo primero que te piden clientes y landlords con un certificado de seguro (COI). Si usas tu vehículo para el negocio, necesitas auto comercial. El Workers' Comp es opcional en Texas para la mayoría de los negocios, pero muchos contratos lo exigen. Te armamos el paquete según lo que haces.

Almost always General Liability, because clients and landlords ask for it first with a certificate of insurance (COI). If you use your vehicle for the business, you need commercial auto. Workers' Comp is optional in Texas for most businesses, but many contracts require it. We build the package around what you do.

Para casa y auto, con la información completa, muchas veces te respondemos el mismo día hábil. Para negocios depende de la actividad y de los mercados, y puede tomar unos días. Entre más completa la información desde el principio, más rápido te damos opciones reales.

For home and auto, with complete information, we often reply the same business day. For businesses it depends on the activity and the markets, and it can take a few days. The more complete the information up front, the faster we come back with real options.

Llámanos o escríbenos por WhatsApp o texto al (214) 550-6563. Para seguros personales (casa, auto y familia) escribe a sonia@costapreferred.com; para seguros de negocios, a frances@costapreferred.com. También puedes pedir tu cotización en línea desde esta página.

Call us or message us on WhatsApp or text at (214) 550-6563. For personal insurance (home, auto and family) email sonia@costapreferred.com; for business insurance, frances@costapreferred.com. You can also request a quote online from this page.