Sí, la mayoría de las pólizas de casa en Texas cubren el daño por viento y granizo, pero casi siempre con un deducible separado en porcentaje. Además, la aseguradora puede pagar el techo a valor de reemplazo o a ACV según su edad. Por eso revisamos los dos puntos antes de que tengas un reclamo. Pregunta también por la aseguranza de tu carro: el granizo en el auto se cubre aparte.

Yes, most Texas home policies cover wind and hail damage, but almost always with a separate percentage deductible. The insurer may also pay the roof at replacement cost or ACV depending on its age. That is why we review both points before you have a claim. Hail on your car is covered separately, under your auto policy.

Se multiplica el límite de Dwelling de tu póliza por 2%. Si tu casa está asegurada por $250,000, el deducible es $5,000. Ese es el monto que pagas tú antes de que la aseguradora pague el resto del reclamo cubierto. No se calcula sobre el valor del daño ni sobre lo que pagaste por la casa.

You multiply your policy's Dwelling limit by 2%. If your home is insured for $250,000, the deductible is $5,000. That is the amount you pay before the insurer pays the rest of the covered claim. It is not calculated on the damage amount or on what you paid for the house.

A veces sí. Algunas aseguradoras ofrecen 1% o un deducible fijo a cambio de una prima más alta; otras ya no lo ofrecen en ciertas zonas. Un techo nuevo o un techo resistente al impacto (Class 4) también puede mejorar las opciones y, según la aseguradora, darte descuento.

Sometimes. Some insurers offer 1% or a flat deductible in exchange for a higher premium; others no longer offer it in certain areas. A new roof or an impact-resistant (Class 4) roof can also improve your options and, depending on the insurer, earn a discount.

Primero, toma fotos y videos del techo, ventanas, canales, cercas y cualquier daño interior, con fecha. Haz reparaciones temporales para evitar más daño, como una lona, y guarda los recibos. Llámanos antes de firmar con un contratista que toca tu puerta, para revisar tu deducible y si vale la pena abrir el reclamo.

First, take dated photos and video of the roof, windows, gutters, fences and any interior damage. Make temporary repairs to prevent more damage, like a tarp, and keep the receipts. Call us before signing with a contractor who knocks on your door, so we can review your deductible and whether filing a claim makes sense.

Muchas aseguradoras en Texas pagan el techo a ACV (valor depreciado) cuando tiene cierta edad, por ejemplo más de 10 o 15 años, según la aseguradora. Con ACV se descuenta la depreciación antes de pagar. Si tu techo es relativamente nuevo, puede valer la pena buscar un mercado que lo pague a valor de reemplazo.

Many Texas insurers pay the roof at ACV (depreciated value) once it reaches a certain age, for example more than 10 or 15 years, depending on the insurer. With ACV, depreciation is subtracted before payment. If your roof is fairly new, it may be worth finding a market that pays it at replacement cost.

Puede afectar tu precio o tus opciones al renovar, sobre todo si tienes varios reclamos en pocos años. Si el daño es poco más que tu deducible, a veces conviene no reclamar. Te ayudamos a comparar el costo de la reparación contra tu deducible antes de que decidas.

It can affect your price or your options at renewal, especially if you have several claims in a few years. If the damage is only slightly more than your deductible, sometimes it is better not to file. We help you compare the repair cost against your deductible before you decide.

Sí. Revisamos tu póliza y te explicamos el deducible en español o en inglés, como prefieras. Atendemos casas en todo Texas, con la mayoría de nuestros clientes en Dallas, Fort Worth y el norte de Texas, donde el granizo es más frecuente.

Yes. We review your policy and explain the deductible in Spanish or English, whichever you prefer. We serve homes across Texas, with most of our clients in Dallas, Fort Worth and North Texas, where hail is most frequent.